खच्चर बैंक खातों के संबंध में CBI ने 42 स्थानों पर देशव्यापी तलाशी शुरू की
दया शंकर चौधरी
* भारत भर में विभिन्न बैंकों की 700 से अधिक शाखाओं में लगभग 8.5 लाख खच्चर खाते चिन्हित किये गये
* अब तक 9 आरोपी गिरफ्तार हुए हैं
नई दिल्ली। केंद्रीय जांच ब्यूरो (सूचना अनुभाग) साइबर धोखाधड़ी में इस्तेमाल किए जा रहे खच्चर बैंक खातों (खच्चर बैंक खाता एक बैंक खाता है जिसका उपयोग अपराधी अवैध गतिविधियों के लिए करते हैं, जैसे कि मनी लॉन्ड्रिंग या अवैध धन का हस्तांतरण। इन खातों का उपयोग खाताधारक की पूरी जानकारी के साथ या उसके बिना किया जा सकता है। अपराधी प्रायः निम्न आय वर्ग के व्यक्तियों या सीमित तकनीकी ज्ञान वाले व्यक्तियों से खाते खरीदते हैं) के संबंध में सीबीआई ने 42 स्थानों पर देशव्यापी तलाशी शुरू की। भारत भर में विभिन्न बैंकों की 700 से अधिक शाखाओं में लगभग 8.5 लाख खच्चर खाते चिन्हित किये गये। अब तक 9 आरोपी गिरफ्तार हुए हैं। ऑपरेशन चक्र-V के तहत संगठित साइबर अपराध/डिजिटल गिरफ्तारी के खिलाफ अभियान 26 जून साइबर अपराध और डिजिटल गिरफ्तारी घोटालों से निपटने के लिए चल रहे प्रयासों के क्रम में, केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने विशिष्ट स्रोत सूचना पर कार्रवाई करते हुए और सत्यापन के बाद डिजिटल गिरफ्तारी घोटाले, प्रतिरूपण, धोखाधड़ी वाले विज्ञापन, निवेश में शामिल संगठित साइबर धोखेबाजों द्वारा खोले जा रहे खच्चर बैंक खातों के खतरे से निपटने के लिए ऑपरेशन चक्र-V के हिस्से के रूप में 05 राज्यों अर्थात् राजस्थान, दिल्ली, हरियाणा, उत्तराखंड और उत्तर प्रदेश में 42 स्थानों पर समन्वित तलाशी शुरू की है।
धोखाधड़ी और UPI-आधारित वित्तीय धोखाधड़ी के माध्यम से पीड़ितों के खातों से साइबर धोखाधड़ी की राशि को स्थानांतरित किया जा रहा है। इन साइबर धोखेबाजों को कुछ बैंक अधिकारियों, एजेंटों, एग्रीगेटर्स, बैंक संवाददाताओं, बिचौलियों और ई-मित्रों की गलतियों से मदद मिल रही है, जो साइबर धोखाधड़ी की आय प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के साथ-साथ ऐसे खातों से निकासी को सक्षम करने के लिए उपयोग किए जाने वाले खच्चर खाते खोलने में मदद कर रहे हैं। सीबीआई ने शुरू में खच्चर खाते खोलने की पूरी साजिश, बैंकरों और बिचौलियों की भूमिका का पता लगाने और मौजूदा बैंक के नियमों और दिशानिर्देशों को समझने के लिए एक जांच दर्ज की है। जांच से पता चला कि भारत भर में विभिन्न बैंकों की 700 से अधिक शाखाओं ने लगभग 8.5 लाख खच्चर खाते खोले हैं। ये खाते या तो उचित केवाईसी मानदंडों या ग्राहक उचित परिश्रम या प्रारंभिक जोखिम मूल्यांकन के बिना खोले गए थे। बैंकों के शाखा प्रबंधक सिस्टम द्वारा उत्पन्न कुछ संदिग्ध लेनदेन अलर्ट के संबंध में संवर्धित उचित परिश्रम करने में भी विफल रहे हैं। कुछ बैंक खाताधारकों के पते को परोक्ष रूप से सत्यापित करने के लिए ग्राहकों को पावती/धन्यवाद पत्र भेजने में भी विफल रहे हैं।
आरबीआई मास्टर सर्कुलर के माध्यम से जारी दिशा-निर्देशों और बैंकों द्वारा जारी कुछ आंतरिक दिशा-निर्देशों का उल्लंघन किया गया है। इसलिए, आईपीसी/बीएनएस के तहत आपराधिक साजिश, धोखाधड़ी, जालसाजी, जाली दस्तावेज को असली के रूप में इस्तेमाल करने और भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम के तहत बैंक अधिकारियों द्वारा आपराधिक कदाचार के अपराध के लिए एफआईआर दर्ज की गई है।
तलाशी के दौरान, कई आपत्तिजनक दस्तावेज और डिजिटल साक्ष्य, मोबाइल फोन, बैंक खाता खोलने के दस्तावेज, लेन-देन विवरण, केवाईसी दस्तावेज जब्त किए गए हैं और खच्चर बैंक खाता खोलने में शामिल बिचौलियों सहित व्यक्तियों की पहचान की गई है। इसके अलावा 9 आरोपियों को गिरफ्तार किया गया है जिनमें बिचौलिए, एजेंट, एग्रीगेटर, खाताधारक और बैंक संवाददाता शामिल हैं जो खच्चर बैंक खाते खोलने के संचालन और सुविधा में शामिल हैं। यह कार्रवाई साइबर अपराधों और इसके अपराधियों से सख्ती से निपटने के लिए भारत सरकार की चल रही प्रतिबद्धता का हिस्सा है, जिसमें ऐसे अपराधों के पीछे के बुनियादी ढांचे को खत्म करने पर विशेष जोर दिया गया है। गिरफ्तार आरोपियों को अदालत में पेश किया जा रहा है। (जांच जारी है।)
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