टाटा एआईए का नया मोमेंटम वैल्यू 50 इंडेक्स फंड लॉन्च, बीमा सुरक्षा के साथ इक्विटी निवेश का मौका
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मुंबई। बदलते इक्विटी बाजार के अवसरों को ध्यान में रखते हुए टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस ने ‘टाटा एआईए मोमेंटम वैल्यू 50 इंडेक्स फंड’ लॉन्च करने की घोषणा की है। यह यूनिट-लिंक्ड निवेश विकल्प (यूलिप) मोमेंटम और वैल्यू इन्वेस्टिंग जैसी दो निवेश रणनीतियों को एक साथ जोड़ता है। इसके जरिए ग्राहकों को जीवन बीमा सुरक्षा के साथ विविध इक्विटी निवेश में भागीदारी का अवसर मिलेगा।
इक्विटी बाजार में अलग-अलग समय पर विभिन्न सेक्टर, कंपनियां और निवेश थीम अलग-अलग अवसर पैदा करती हैं। ऐसे बदलते बाजार परिवेश में निवेश के लिए एक ऐसी रणनीति की जरूरत होती है, जो किसी एक निवेश शैली तक सीमित न रहे। इसी दृष्टिकोण के तहत टाटा एआईए ने इस नए फंड को पेश किया है।
मोमेंटम और वैल्यू रणनीतियों का संयोजन
टाटा एआईए मोमेंटम वैल्यू 50 इंडेक्स फंड दो पूरक निवेश दृष्टिकोणों को एक साथ लाता है।
मोमेंटम इन्वेस्टिंग: इसमें उन कंपनियों पर ध्यान दिया जाता है, जो बाजार में बेहतर प्रदर्शन का रुझान दिखा रही हैं।
वैल्यू इन्वेस्टिंग: इसमें ऐसी कंपनियों की पहचान की जाती है, जो अपनी बुनियादी वित्तीय स्थिति की तुलना में आकर्षक वैल्यूएशन पेश कर सकती हैं।
यह फंड बीएसई 500 में शामिल कंपनियों में से मोमेंटम और वैल्यू विशेषताओं के आधार पर शेयरों का चयन करता है। इस चयन को आईआरडीएआई की नियामक आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलित किया गया है। फंड के प्रदर्शन की तुलना के लिए ‘बीएसई 500 मोमेंटम वैल्यू 50 इंडेक्स (कस्टमाइज्ड)’ को बेंचमार्क बनाया गया है।
निवेश को लेकर टाटा एआईए का क्या कहना है
फंड के लॉन्च पर टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर हर्षद पाटील ने कहा कि इक्विटी बाजार लगातार बदलते रहते हैं और बाजार के अलग-अलग चक्रों में विभिन्न सेक्टर और निवेश शैलियां प्रमुखता हासिल करती हैं।
उन्होंने कहा कि ऐसे माहौल में मोमेंटम और वैल्यू दोनों को ध्यान में रखने वाला मल्टीफैक्टर दृष्टिकोण निवेशकों को इक्विटी अवसरों का मूल्यांकन करने के लिए व्यापक नजरिया दे सकता है।
पाटील के मुताबिक, टाटा एआईए मोमेंटम वैल्यू 50 इंडेक्स फंड एक योजनाबद्ध और पारदर्शी ढांचे के माध्यम से दोनों निवेश विशेषताओं को जोड़ता है। यह बाजार के रुझानों के साथ वैल्यूएशन अनुशासन को ध्यान में रखते हुए इक्विटी बाजार में भागीदारी का अवसर प्रदान करता है। उन्होंने कहा कि यह लॉन्च ग्राहकों की बदलती जरूरतों के अनुरूप नए निवेश विकल्प पेश करने की कंपनी की प्रतिबद्धता को दर्शाता है।
फंड की प्रमुख विशेषताएं
विविध इक्विटी निवेश: फंड के माध्यम से बीएसई 500 की विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश का अवसर मिलता है।
नियम-आधारित निवेश ढांचा: फंड मोमेंटम यानी बाजार के रुझान और वैल्यू यानी आकर्षक कीमत, दोनों को ध्यान में रखने वाले निर्धारित दृष्टिकोण का पालन करता है।
लंबी अवधि में संपत्ति निर्माण: यह भविष्य के बड़े वित्तीय लक्ष्यों के लिए इक्विटी बाजार में व्यवस्थित निवेश का विकल्प उपलब्ध कराता है।
जीवन बीमा सुरक्षा : इक्विटी बाजार में भागीदारी के साथ ग्राहकों को जीवन बीमा सुरक्षा भी मिलती है।
यह फंड टाटा एआईए के चुनिंदा यूलिप प्लान के माध्यम से उपलब्ध होगा। इसके जरिए ग्राहक अपने दीर्घकालिक वित्तीय नियोजन के साथ इक्विटी बाजार में भागीदारी का अवसर प्राप्त कर सकेंगे।
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